Tesouraria
Tesouraria em Conhecimentos Bancários
A tesouraria é o setor responsável pela gestão do caixa e dos recursos financeiros de um banco, garantindo liquidez e cumprimento das obrigações.
Principais Funções da Tesouraria
- Gestão de caixa e fluxo de recursos
- Controle de posição financeira diária
- Operações no mercado interbancário
- Administração de reservas bancárias (compulsórias)
- Operações de câmbio e derivativos
Instrumentos de Tesouraria
- CDB (Certificado de Depósito Bancário)
- RDB (Recibo de Depósito Bancário)
- Letras Financeiras (LC, LCA, LCI)
- Operações compromissadas (repo)
- Swap cambial e taxa de juros
Conceitos Importantes para Concursos
- Posição de caixa: Saldo líquido disponível
- Reserva Bancária: Valores depositados no BACEN
- Mercado Interfinanceiro: Empréstimos entre instituições
- ALM (Asset Liability Management): Gestão de ativos e passivos
Regulação e Normativos
A tesouraria opera sob regulamentação do BACEN, com destaque para:
- Resoluções do CMN
- Circulars Bacen
- Normas de Basileia (liquidez)