Questões de Tesouraria (Conhecimentos Bancários)

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Na análise de documentos financeiros da tesouraria municipal, o servidor identifica diferentes títulos de crédito apresentados por fornecedores. Sobre as características específicas de cada título, relacione corretamente os termos da Coluna A com as descrições da Coluna B.

Coluna A (termos):
1.Nota Promissória.
2.Cheque.
3.Duplicata.

Coluna B (descrições):
(__)Título emitido pelo sacado em operações comerciais, com aceite obrigatório para validade, representando crédito por bens ou serviços fornecidos.
(__)Ordem de pagamento à vista contra fundos disponíveis em instituição bancária, sujeito a prescrição em 6 meses após o prazo de apresentação.
(__)Promessa de pagamento de quantia certa em data futura, emitida pelo devedor, sem necessidade de aceite, mas exigindo assinatura para validade.

Assinale a alternativa que apresenta a sequência da associação correta dos itens acima, de cima para baixo:

  • A 2 − 3 − 1.
  • B 1 − 2 − 3.
  • C 3 − 1 − 2.
  • D 1 − 3 − 2.
  • E 3 − 2 − 1.

A função principal das operações de Tesouraria bancária é

  • A aprimorar a qualidade de atendimento aos clientes.
  • B ampliar o uso de serviços digitais nas transações financeiras.
  • C administrar os fluxos de despesas e receitas da instituição financeira, visando a controlar os gastos e a maximizar os lucros.
  • D aumentar a carteira de serviços financeiros oferecidos aos clientes.
  • E gerenciar as atividades de marketing, publicidade e propaganda da instituição financeira.

De acordo com o autor Masakazu Hoji, em sua obra Administração Financeira e Orçamentária: Matemática Financeira Aplicada, Estratégias Financeiras e Orçamento Empresarial, negociar linhas de crédito com instituições financeiras, constitui atividade que integra a seguinte função de tesouraria:

  • A administração de riscos e flutuação de preços e taxas.
  • B contas a pagar.
  • C negociação e controle de empréstimos e financiamentos.
  • D negociação e controle de garantias e seguros.
  • E crédito e cobrança.