UIF - Unidade de Inteligência Financeira
UIF - Unidade de Inteligência Financeira
A Unidade de Inteligência Financeira (UIF) é um órgão brasileiro vinculado ao Ministério da Economia, responsável por prevenir e combater lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo. Criada pela Lei nº 9.613/1998 e reformulada pela Lei nº 12.683/2012, atua como Autoridade Central para receber, analisar e disseminar informações suspeitas de atividades ilícitas.
Principais Atribuições da UIF
- Receber e analisar Comunicações de Operações Suspeitas (COS) de instituições obrigadas (bancos, corretoras, etc.);
- Compartilhar dados com órgãos de controle e investigação (como COAF, Polícia Federal e Receita Federal);
- Emitir regulamentações para o setor financeiro sobre compliance e prevenção a crimes financeiros;
- Representar o Brasil em organismos internacionais de combate à lavagem de dinheiro (como o GAFI).
Relevância para Concursos Bancários
Em provas, é comum cobrar:
- Vinculação da UIF (Ministério da Economia);
- Diferença entre UIF e COAF (este era o antigo nome da UIF, extinto em 2019);
- Tipos de operações que devem ser reportadas (ex.: movimentações acima de R$ 30 mil em espécie por pessoas físicas);
- Leis associadas (Lei 9.613/98 e alterações).
Dica para Memorização
Associe a sigla UIF a "Unidade que Investiga Fraudadores", destacando seu papel fiscalizador.