Cadastro de Clientes do Sistema Financeiro Nacional (CCS)
Cadastro de Clientes do Sistema Financeiro Nacional (CCS)
O Cadastro de Clientes do Sistema Financeiro Nacional (CCS) é um registro centralizado mantido pelo Banco Central do Brasil (BCB) que armazena informações cadastrais de clientes de instituições financeiras e demais participantes do SFN.
Objetivo do CCS
O CCS tem como principal objetivo padronizar e compartilhar dados cadastrais entre instituições financeiras, reduzindo fraudes, melhorando a qualidade das informações e facilitando a identificação de clientes.
Quem deve ser cadastrado?
Devem ser incluídos no CCS:
- Pessoas físicas e jurídicas clientes de instituições financeiras;
- Pessoas expostas politicamente (PEP);
- Titulares de contas e operações de crédito.
Principais informações registradas
O CCS armazena dados como:
- Nome completo/Razão social;
- CPF/CNPJ;
- Data de nascimento/Data de constituição;
- Endereço;
- Vínculos com instituições financeiras.
Base legal
O CCS foi instituído pela Resolução BCB nº 4.656/2018 e está relacionado às normas de prevenção à lavagem de dinheiro e combate ao financiamento do terrorismo.
Importância para concursos
Para provas de concursos, é essencial conhecer:
- Finalidade do CCS;
- Quem administra o cadastro (BCB);
- Quais informações são registradas;
- Base normativa do cadastro.