As normas do Conselho Monetário Nacional (CMN) obrigam as instituições financeiras a documentar as políticas e estratégias de gerenciamento do risco de liquidez e a estabelecer adequados limites e procedimentos operacionais. Também deve prever, entre outros itens, o estabelecimento de processos para:
- A diversificar produtos de aplicação de recursos.
- B avaliar diariamente todas as operações ativas.
- C identificar, avaliar, monitorar e controlar a exposição ao risco de liquidez em diferentes horizontes de tempo.
- D realizar diariamente testes de estresse de todas as operações passivas.